Atitikties paslaugos
Visapusiškos atitikties paslaugos
Demivolt padeda įmonėms pasiruošti, sukurti ir valdyti atitikties sistemas, būtinas finansiniams produktams paleisti.
Remiame įmones visose mokėjimų, verslo sąskaitų, kortelių programų, integruotų finansų, agentūros modelių ir reguliuojamų partnerių susitarimų srityse. Mūsų paslaugos apima visą atitikties ciklą – nuo pradinės verslo modelio analizės ir licencijavimo parengimo iki politikų, procedūrų, įtraukimo kontrolės, sandorių stebėsenos, mokymų ir nuolatinio atitikties tobulinimo.
Mūsų vaidmuo – padėti įmonėms suprasti, kas reikalaujama, nustatyti, ko trūksta, ir įdiegti tinkamą sistemą prieš paleidimą, partnerio peržiūrą arba reguliavimo instituciją vertinimą.
Išsamus atitikties sprendimas
Struktūrizuota pagalba kiekviename etape
Finansiniams produktams reikia daugiau nei politikų paketo. Jiems reikia atitikties sistemos, atspindinčios faktinį verslo modelį, klientų bazę, jurisdikcijas, mokėjimų srautus, rizikos profilį ir veiklos struktūrą. Mūsų atitikties ekspertai remia kiekvieną proceso etapą.
Vertinimas
Peržiūrime verslo modelį, produkto struktūrą, klientų tipus, jurisdikcijas, sandorių srautus, trečiųjų šalių paslaugų teikėjus ir esamas kontrolės priemones, kad nustatytume atitikties reikalavimus ir spragas.
Parengimas
Padedame įmonėms pasiruošti licencijavimui, agentūros susitarimams, partnerių įtraukimui, rėmėjo peržiūrai, bankininkystės patikrinimui ir infrastruktūros teikėjo vertinimui.
Kūrimas
Remiame politikų, procedūrų, rizikos vertinimų, įtraukimo standartų, sandorių stebėsenos sistemų, sankcijų kontrolės ir valdymo dokumentacijos kūrimą.
Įgyvendinimas
Paverčiame jūsų politikas praktiškais darbo procesais įtraukimui, patikrinimui, stebėsenai, eskalavimui, ataskaitoms, įrašų saugojimui ir vidaus patvirtinimams.
Mokymas
Teikiame praktinius atitikties mokymus komandoms, dalyvaujanoms įtraukime, operacijose, mokėjimuose, klientų aptarnavime, rizikos valdyme, atitiktyje ir vadovų priežiūroje.
Optimizavimas
Remiame nuolatines sistemos peržiūras, procesų tobulinimus, politikų atnaujinimus ir parengtumo patikrinimus, kai įmonė auga arba paleidžia naujus produktus.
Ką teikiame
Atitikties pagalba visame veiklos modelyje
Atitikties sistemos kūrimas
Proporcingos, praktinės ir su jūsų verslo modeliu suderintos sistemos – APTPK politikos, rizikos vertinimai, klientų priėmimo procedūros, sankcijų ir stebėsenos tvarkos, eskalavimo ir įtartinų sandorių pranešimų darbo eigos, valdymo įrašai ir vidiniai vadovai.
Klientų priėmimas ir patikra
Fizinių ir juridinių asmenų priėmimas: KYC, KYB, faktinio naudos gavėjo patikrinimai, kliento rizikos vertinimas, dokumentų reikalavimai, patvirtinimo darbo eigos, lėšų ir turto šaltinių patikrinimai bei sustiprintos patikros priemonės.
Sandorių stebėsena ir nuolatinė kontrolė
Stebėsenos sistemos su aiškiomis taisyklėmis, įspėjimų tvarkymu, eskalavimu, neįprastos veiklos peržiūromis, tyrimų standartais, ataskaitų darbo eigomis ir dokumentų tvarkymu – kad įtartina veikla būtų aptikta, o sprendimai pagrįsti.
Sankcijų, PPR ir neigiamų žiniasklaidos duomenų tikrinimas
Tikrinimo kontrolė dėl sankcijų, politiškai reikšmingų asmenų, neigiamų žiniasklaidos duomenų ir stebėjimo sąrašų – kada vykdomas tikrinimas, kaip peržiūrimi sutapimai ir klaidingai teigiami rezultatai bei kaip dokumentuojami eskalavimo sprendimai.
Politikos, procedūros ir valdymas
Visame veiklos modelyje rengiama, peržiūrima ar tobulinama dokumentacija – APTPK, KDK/SPK, sankcijos, stebėsena, rizikos vertinimas, skundai, paslaugų teikimo perdavimas, valdymas ir mokymai – atspindinti faktinę verslo veiklą.
Partnerių, rėmėjų ir bankų pasirengimas
Pasiruošimas bankų, rėmėjų institucijų, procesorių, BIN rėmėjų ir infrastruktūros teikėjų peržiūroms – sistemos organizavimas, atsakomybių paaiškinimas ir dokumentacijos, paaiškinančios veiklos modelį, parengimas.
Licencijavimas ir reguliavimo pasirengimas
Parodykite, kad jūsų verslas tinkamai struktūrizuotas
Įmonės, besirengdamos licencijavimui, registracijai, licencijos pakeitimui, agentūriniams susitarimams ar reguliuojamo partnerio priėmimui, turi parodyti tinkamai struktūrizuotą verslą. Demivolt peržiūri produkto atitikties ir veiklos sistemas, kad anksti nustatytų spragas ir aiškiai pristatytų veiklos modelį.
Kai reikalinga oficiali teisinė konsultacija ar reguliavimo aiškinimas, Demivolt dirba kartu su teisės patarėjais.
Atitikties paslaugos apima
- Verslo modelio peržiūra
- Reguliacinio pasirengimo vertinimas
- Atitikties spragų analizė
- AML ir CTF sistemos parengimas
- Klientų priėmimo ir išsamaus patikrinimo procedūros
- Operacijų stebėsenos sistema
- Sankcijų ir patikros kontrolės
- Valdymo ir ataskaitų teikimo struktūra
- Rangos ir trečiųjų šalių kontrolės
- Veiklos procedūros
- Atitikties mokymų planas ir darbuotojų mokymai
- Partnerių, rėmėjų ar bankų išsamaus patikrinimo rinkinys
Kam teikiame pagalbą
Sukurta verslui finansų paslaugų srityje ir greta jos
Dirbame su skirtingų etapų įmonėmis – nuo ankstyvojo pasirengimo licencijavimui iki veikiančios veiklos ir atitikties gerinimo.
Kodėl Demivolt
Infrastruktūros patirtis susitinka su praktine atitiktimi
Demivolt derina finansų infrastruktūros patirtį su praktine atitikties pagalba. Suprantame ryšį tarp atitikties, priėmimo, mokėjimų, kortelių programų, agentūrinių modelių, bankų partnerių, rėmėjų reikalavimų ir kasdienės veiklos.
Tai reiškia, kad mūsų pagalba neapsiriboja politikų rengimu. Padedame verslui pasirengti, dokumentuoti ir išlaikyti kontrolę, reikalingą atsakingam finansinių produktų paleidimui ir valdymui.
Pasikalbėkite su atitikties ekspertu
Ruošiatės licencijavimui, partnerio priėmimui ar reguliuojamo finansinio produkto paleidimui? Padėsime nustatyti atitikties spragas ir sukurti sistemą, reikalingą judėti į priekį.